ENTENDER la meta DE LA CONFORMIDAD
La conformidad se define por el respeto de las disposiciones legislativas y reglamentarias de las actividades bancarias y financieras. Es la base de la preservación de la confianza de las partes interesadas. La Dirección de Conformidad de Chaabi Bank define y pone en ejecución una política de prevención de riesgos de no-conformidad tales como riesgo de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y se realizan comprobaciones en materia de congelación de los activos, conflictos de intereses, fraude, o protección de la clientela.
Seguridad Financiera y KYC
El BCDM mantiene un dispositivo dedicado a la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y el respeto a las medidas de embargo y congelación de los activos. El dispositivo establecido integra de una parte las obligaciones que emanan de las reglas y recomendaciones internacionales, europeas, y nacionales así como del dispositivo interno del grupo BCP.
El «Know Your Customer» (KYC) está dirigido a la definición y la ejecución de las políticas internas de Chaabi Bank, particularmente a través de la documentación que permite la identificación del cliente, el conocimieneto de su actividad económica y el seguimiento de la relación con el cliente así como la evaluación de los riesgos asociados.
Protección de la clientela (PIC).
La misión de la Dirección Conformidad sobre la » Protección de los Intereses de los Clientes «, es asegurarse de que todo cliente recibe una información clara y precisa durante cada fase de la relación, ya sea en el momento de la fase pre-contractual, en el momento del asesoramiento o durante el tiempo de duración del contrato y a la terminación del mismo.
Con este fin, el proceso de desarrollo y de venta de los productos (creación, validación, publicidad, venta, servicio post venta, gestión de las reclamaciones) está en el corazón del dispositivo de conformidad.
Ética profesional y deontología
La ética profesional forma parte del dispositivo de conformidad y se logra a través de la formación continua y de la sensibilización de los colaboradores al respeto de las reglas deontológicas contenidas dentro del Código Deontológico de Chaabi Bank. Esta sensibilización en el ejercicio de su función es esencial y permite garantizar que cada uno actúe con honradez e integridad.
Prevención del Fraude
La prevención del fraude se lleva a cabo por la Dirección de Conformidad que lo integra dentro del dispositivo interno de Chaabi Bank teniendo en cuenta todo tipo de fraude (interno o externo).
Se lleva a cabo una evaluación anual de los dispositivos implementados.
Conducta Fiscal (FATCA, CRS)
La Dirección de Conformidad tiene una política rigurosa y aplica en el dispositivo interno las normativas fiscales vigentes (FATCA y CRS).
Chaabi Bank está registrado, así como sus sucursales, en el IRS. La lista de los establecimientos financieros Chaabi Bank registrados en las autoridades americanas para FATCA y sus números de identificación están disponibles en nuestro sitio web.